Mannen vi nå møter i en trang bakgate i Bergen ser ikke ut som en aksjespekulant, en jordnær tilnærming med sigaretten i munnen. Mannen er i starten av førtiårene, møter blikket fint og hilser høflig på meg. Dongeribuksa og allværsjakken vitner om en helt vanlig bergenser.
Men Hugo er alt annet enn en vanlig Bergenser. Han er fødd i Portugal og har jobbet 16 år i helsevesenet i Bergen. En klassisk arbeiderklasse mann som snart skulle oppdage at han hadde andre talent enn å ivareta mennesker i helsesektoren. Hugo jobber på Sandviken sykehus, mye som nattevakt og han fattet fort at man kunne lese seg opp om aksjer og investeringer på natten.
Hugo Miguel er blitt et kjent navn i sosiale medium der han deler sine strategier om utbytteaksjer og har vært en av de største pådriverne i lang tid i conteinerskipselskapet MPCC.
Han har også blitt en populær bidragsyter på twitter med Utbyttereisen der deler han diagrammer og deler sine strategier.
«Jeg og min kone hadde 30,000 kr på sparekonto, vi vurderte å bruke de på en brukt jolle, i covid våren 2020 var mye aksjer på tilbud og vi slo til»
Reisen starter
Mitt første kjøp var Wallenius Wilhelmsen (bilfrakter) – valget var tilfeldig. Som ny aksjespekulant røyket jeg 20 sigareter i børsen åpningstid.
Det første året ble mye kjøp og salg, heldigvis så lærte jeg en del av det og regnestykket gikk i pluss, det gav mer smak og vi forandret hele husholdningens tankesett. I dag har vi faste regler vi styrer økonomien etter, deriblant på lønningsdagen så går 10% til sparing, ved siste dag i måned før lønn sender vi resterende beløp på kontoen til kontoene på nordnet.
Hvilke milpæler husker du best?
Hugo biter seg i underleppen og det kommer kjapt. 100,000 kr og første millionen. Det var stort.
Spesielt etter 100k så var det som en ørkenvandring en stund. Jeg vil påstå at selv om evnen til å forstå økonomien til et selskap er kjempeviktig så er psykologien bak investeringer det viktigste du kan lære deg.
Psykologi viktig
Jeg hadde lest en del og brukt mangfoldige timer til selvutvikling på forskjellige plattformer. Det viktigste jeg lærte meg er at selv om det går dårlig i et par uker eller måneder så er ikke det nødvendigvis sånn det går over et år eller et liv av investeringer. Har du gjort leksen og sjekket hvor du skal plassere pengene dine så er svingningene i markedet ikke så viktige, men faktisk en mulighet for påfyll. I etterkant har jeg fulgt med på selskaper jeg solgte av frykt, bare 2 av de var riktig å selge, resten hadde gitt kjempegrei avkastning.
Utbyttefokus
I reisen min jobbet jeg med å finne hva som var riktig strategi for oss her hjemme, det er et hav av muligheter og måter å gjøre det på, alle er vel bra, bare du treffer. Her gikk jeg for en blanding, men med hovedvekt i utbytter. Først indentifiserer jeg gode utbytteselskaper, og har laget meg en liste som jeg følger med på, så har jeg kortsiktige kjøp som er ment å bli solgt ved avkastning på 15 til 20%, de skal bidra til ekstra cash sammen med lønnen for påfyll i eksisterende posisjoner. Nye posisjoner kjøper jeg oftest når utbytte kommer, for de må være (for meg) av en slik størrelse at en merker at det kommer inn penger ved utbytter. Vedsiden av det så har jeg long posisjoner som ikke genererer utbytter, men skal holdes i Warren Buffet stil.
Egne modeller
Jeg hadde laget en del modeller for å se utvikling over tid av en utbytteportefølje, det var motiverende selv om det ikke var store verdier til å starte med, modellene ble laget etter vår virkelighet lønnsmessig. Så kom AKSO med utbytteaksjer i AOW og ACC, ACC gav meg 1350% avkastning og AOW 400% (var grådig og tapte på det, kunne solgt høyere) og plutselig hadde vi hoppet flere år frem i at vi hadde mer cash enn forventet, det var da jeg kom over MPCC.
Hvordan fattet du interesse for MPCC? og hvor mye utbytte har den gitt?
MPCC var i kr 5 når jeg kom over det berømte regnearket på FA forum. Jeg hadde sett selskapet før, men det var ikke i min radar engang av de som jeg fulgte med på. Heldigvis så var folka på den tråden en del annerledes enn mange andre tråder i sosiale medier og forumer, det var mye bra informasjon og når jeg gikk gjennom tallene som ble presentert på regnearket så var inntjeningsmulighetene til selskapet enorm.
Med covid godt i gang, samfunnet stengte ned og folk hadde penger, det var ganske innlysende at ratene skulle oppover, det som var enda bedre var at kontraktene i containermarkedet plutselig ikke var på et par måneder, men på flere år. Jeg solgte unna alle posisjonene jeg hadde, uansett hvordan det gikk, og gikk all inn i MPCC. Warren Buffet og Charlie Munger har sagt det før, ser du gull så går du for det, og vi gikk «all inn».
Det ble en liten ørkenvandring da MPCC gikk mellom 4 og 5 noe kroner, lærte en del der av viktigheten som jeg nevnte over om å ha tro på at jeg hadde gjort leksen. Totalt har utbyttene fra MPCC vært på 486 369 NOK, legger vi til et salg av 10000 aksjer for å rebalansere porteføljen på kurs 32.65, det gav en gevinst på 276,000 da de 10k aksjene kostet meg 50 tusen kroner i starten, disse pengene ble reinvestert i andre 3 solide posisjoner i Hafnia, Vår Energi og Yara. En kan virkelig si at MPCC forandret alt for meg, spesielt når det kommer til å bygge nye posisjoner fort, der jeg kunne kanskje gjøre kjøp på 10 eller 15 tusen kroner så kunne jeg nå bygge nye posisjoner mellom 50 til 100 tusen i kvartalet. Det ble rett og slett en game changer manøver.
Å investere i utbytteaksjer kan være en lønnsom investering over tid. På den måten vil du som investor motta kontanter fra selskapet når de presterer godt. Utbytteaksjer har økt i popularitet blant investorer. Dette har vist seg å være en god måte å motta passive inntekter på, der man har mulighet til å reinvestere pengene tilbake i aksjemarkedet eller overføre til bankkontoen.
Hvorfor mener du MPCC er en god investering nå tross fall i containermarkedet?
Folk blander MPCC og for eksempel ZIM som selskaper, men de er veldig forskjellige.
MPCC er blant verdens største og beste feederselskaper dvs de leier skip til store liner selskaper som for eksempel ZIM, de kontraktene skal veldig mye til å bryte, så en kan si inntjeningen er sikra med mindre motparten går konkurs eller MPCC aksepterer å terminere kontrakten som de gjorde nylig, men mot en bra premie.
Selskapet har jobbet bra med å redusere gjeld og er svært aksjonærvennlig. Det er forventet ca 8 kr i utbytte for 2023, dette uten å legge til ekstrautbytter fra salg av skip, til Q4 (2022) i februar er det allerede annonsert et slikt utbytte på 0.07 USD fra skippssalg.
På dagens kurs som er ca kr 16 så dekker så og si Q4 2020, 2023 og 2024 aksjekursen i utbytter. Det er en del containerskip som kommer på markedet i 2023 og 2024 men disse er hovedsakelig ikke i feederstørrelsen, legger vi til skraping og slowsteaming pga nye miljøkrav så tror jeg MPCC vil navigere det kommende året ganske greit.
De langsiktige aksjonærene i MPCC sover godt om natten med CEO Constantin Baack ved roret.
Hvilke andre utbytte aksjer har du?
I porteføljen p.d.d i tillegg til MPCC er Yara, Vår Energi, Rana Gruber, Belships, Frontline og Hafnia, Himalaya Shipping burde også bli nevnt, men de har ikke skip på vannet før ut i 2023 og har ikke startet med å betale utbytter enda. Hovedutfordringen er å navigere litt vekk fra overvekt i shipping, men det er ikke til å ignorere at pengene i 2022 kom derfra.
Har du noe utbytte aksjer i kikkerten, som kan få økte utbytter i fremtiden?
Jeg har mange utbytteaksjer i sikte, eneste som mangler er enten penger eller at markedet kaster et tilbud etter meg, skulle jeg ha valgt 3 stk å ta inn nå kommer 2020 Bulkers, Selvaag Bolig og Elkem i tankene.
Det er morsomt å tenke at i dag så vil en posisjon som sikrer meg kanskje 30-40 tusen i året i utbytter lite attraktivt og vanskelig å akseptere, men det er feil tankegang. Det er særs viktig å få kjøpt mest når det er salg, Selvaag Bolig nærmer seg det.
Du har jo gjort det solid, og står bak utbyttereisen profilen på twitter, hva er din viktigste lærdom i aksjemarkedet siste 5 årene?
Det viktigste jeg har lært er at daglige opp og nedturer betyr ingenting i det lange løpet, det er veldig lett å gi råd om at en skal ta det med ro på dårlige dager men når du ser et halvt årslønn forsvinne i verdi på en dag så skal du ha ganske god psyke for å gi blaffen, lukke appen og gjøre noe annet, de fleste av oss investorer på min størrelse jobber hardt for de pengene vi investerer, hver krone teller og kunne ha gått til andre ting for familien, og presset med å lykkes følger deretter, men det er viktig å jobbe mentalt med seg selv, hele tiden. Dette er ikke et kappløp det er en ultramaraton. Vi forteller oss selv at vi skal gjøre dette til et livslangt prosjekt, så da må vi også huske at livslang ikke betyr neste uke.
Hugo er et levende eksempel på hva målrettet og systematisk innsats kan gi. Investornytt.no er heldige å presentere Hugo som vår nye utbytteekspert. Og deler sine tanker med jevne mellomrom. Investornytt er av investorer for investorer.
