Denne saken er skrevet av Didrik Lysvoll.
Hei, Investornytt-lesere! Har dere fått med dere den siste trenden i aksjemarkedet? Det virker som utbytteaksjer har blitt “det nye store” blant norske investorer. Men før vi kaster oss over denne trenden, la oss først ta et skritt tilbake – hva betyr det egentlig å investere i utbytteaksjer? Hvordan finner man de mest attraktive utbytteaksjene, og enda viktigere, hvordan bygger vi opp en solid portefølje av dem?
Ikke vær bekymret – du har landet på rett sted! Vi i InvestWiser er her for å gi deg svarene du trenger. I dette blogginnlegget skal vi guide deg gjennom prosessen og gi deg et innblikk i vår nye plattform, spesielt utviklet for å hjelpe deg på din investeringsreise. Men husk, denne informasjonen er kun ment som inspirasjon og skal ikke tolkes som investeringsråd.
For å gjøre det mer forståelig, har vi inkludert to korte videoer som demonstrerer hvordan vi har filtrert aksjemarkedet på Oslo Børs for å finne utbytteaksjer, og hvordan vi har satt sammen en utbytteportefølje med utvalgte selskaper. Disse videoene gir deg en visuell presentasjon av hele investeringsprosessen og vil bli vist underveis i innlegget, slik at du kan få en god oversikt på kort tid. Dette gir deg også et inntrykk av hvordan plattformen ser ut og hvordan den brukes.
Så hent deg en kopp kaffe, slapp av og bli med oss på vår utbytte-reise!
Del 1: Utbytteaksjer – hva er det og hva betyr det å investere i dem?
Utbytteaksjer – et begrep du kanskje har støtt på i samtaler, hørt om i en podcast eller lest om i en finansartikkel. La oss forklare det på en enkel måte. Utbytteaksjer refererer til aksjer i selskaper som deler en del av sitt overskudd med aksjeeierne – og du kan bli en av dem!
Når du investerer i utbytteaksjer, kjøper du en andel i et selskap som faktisk betaler deg for din investering. Det er som om selskapet sier: «Takk for at du satser på oss». Utbyttet du mottar kan brukes etter eget ønske – du kan investere det i flere aksjer, spare det for fremtiden eller unne deg noe ekstra.
Fordelen med utbytteaksjer er at de gir deg to muligheter for avkastning: aksjekursen kan øke, samtidig som du mottar utbytte. Dette kan være en smart måte å bygge opp din formue på, selv i urolige markedsperioder. Og vet du hva? Utbyttet blir vanligvis utbetalt kvartalsvis, halvårlig eller årlig – det er som å få en liten bonus bare for å eie aksjen!
Men å forstå utbytteaksjer er bare begynnelsen. Det neste spørsmålet blir: «Hvordan finner jeg de beste utbytteaksjene?». Her kommer de gode nyhetene inn. I neste del av vår utbytte-reise skal vi vise deg hvordan vår innovative plattform, InvestWiser, kan hjelpe deg med å finne de mest attraktive utbytteaksjene.
Del 2: Hvordan finner vi attraktive utbytteaksjer?
Nå begynner jakten på utbytteaksjer på Oslo Børs! Med hele 341 aksjer å velge mellom, hvorav 140 har betalt utbytte det siste året, kan det virke som å lete etter en nål i høystakken. Men fortvil ikke, for InvestWiser-plattformen er her for å hjelpe. Ved å bruke deres aksjescreener kan vi filtrere markedet basert på våre egne kriterier. Dette gjør det mye enklere å finne de aksjene som oppfyller våre krav og passer til vår strategi.
La oss illustrere med fem forskjellige kriterier som kan være fornuftige å bruke for å identifisere potensielle utbyttekandidater:
- Tilgjengelighet: Vi fokuserer kun på selskaper notert på Oslo Børs’ hovedmarked. Dette gjør dem tilgjengelige for handel via aksjesparekontoen, som er det mest populære valget blant norske investorer. Dessverre inkluderer vi ikke Euronext Growth og Expand denne gangen.
- Likviditet: Vi sikter mot selskaper med en markedsverdi på over 1 milliard kroner for å sikre “likviditet”. Dette betyr at aksjene kan kjøpes og selges uten å forårsake store prisbevegelser. Selskaper av denne størrelsen tiltrekker vanligvis et større antall investorer, noe som letter handelen. Vi forsøker å unngå mindre selskaper, da handel med deres aksjer kan være mer utfordrende.
- Utbytte: Vi leter etter selskaper som har oppnådd en direkteavkastning på minst 3% det siste året. Dette indikerer hvor mye avkastning aksjonærene får fra selskapet i form av utbytte og er et tydelig tegn på at selskapene deler overskuddet med aksjonærene.
- Volatilitet: Vi ser etter selskaper med lav til moderat volatilitet i aksjekursen. Volatilitet er en indikator på hvor mye og hvor raskt aksjekursen kan endre seg. Vårt mål er å unngå aksjer med store prisbevegelser, da dette ofte kan være et tegn på høy risiko eller spekulative forhold.
- Fundamental og teknisk analyse: Vi foretrekker selskaper som rangerer over gjennomsnittet i vår QVM-modell. Modellen, utviklet av oss, vurderer kvalitet, verdi og momentum for hvert selskap. Den utfører en omfattende analyse som tar hensyn til alt fra selskapets inntjening til kursutvikling, både fundamentale og tekniske faktorer. Ved å sammenligne selskaper innen samme sektor får vi en pekepinn på hvilke selskaper som har en solid fundament og gode tekniske forhold.
Vi har laget en kort, lydløs video som viser den raske og enkle prosessen med å filtrere markedet basert på våre spesifikke krav, som vi beskrev tidligere, for å lage en liste med potensielle kandidater. Ved å benytte disse kriteriene har InvestWisers aksjescreener gjennomgått alle de 341 aksjene notert på Oslo Børs. Blant disse aksjene har 140 betalt utbytte det siste året, og 112 er notert kun på Oslo Børs’ hovedmarked. Av disse har 87 selskaper levert en direkteavkastning på over 3%. Videre har 73 av dem en markedsverdi på over 1 milliard kroner og viser lav til moderat volatilitet i aksjekursen. Hele 60 selskaper rangerer over gjennomsnittet i vår QVM-modell sammenlignet med konkurrentene i samme sektor. Med andre ord oppfyller 60 av de 341 selskapene alle våre kriterier.
Imponert? Det håper vi! Og det beste er at du også kan være med på denne spennende reisen med InvestWiser. Så fest setebeltet, for neste stopp er å lære hvordan du kan bygge opp en solid utbytteportefølje med disse utvalgte utbytteaksjene vi har funnet!
Del 3: Hvordan setter vi sammen en solid utbytteportefølje?
Nå begynner det virkelig å bli spennende! Vi har funnet hele 60 selskaper som passer kriteriene våre, og nå er tiden inne for å sette sammen en solid utbytteportefølje. Men vent litt! Å velge utbytteaksjer handler om mer enn bare å jakte på selskaper med høyest direkteavkastning. Vi vil diversifisere porteføljen vår – med andre ord, spre risikoen vår.
La meg forklare nærmere. Når vi diversifiserer porteføljen, reduserer vi risikoen ved å ikke satse alt på én hest. Hvis en aksje eller til og med en hel sektor skulle støte på problemer, betyr det ikke at hele porteføljen vår faller. Vi har nemlig ikke lagt alle eggene våre i én kurv! Noen sektorer er mer sykliske og svinger mer enn andre, så utbyttebetalingene kan variere, men også være høyere til tider. På den andre siden har vi mer defensive sektorer som svinger mindre og utbetaler mer stabile utbytter, men kanskje litt mindre. Ved å inkludere ulike sektorer i porteføljen vår, oppnår vi en balanse mellom de som svinger litt opp og ned og de som er mer stabile.
Så hvordan bygger vi denne porteføljen? Vi begynner med å sortere de 60 selskapene etter poengsummen de har fått i vår QVM-modell. Vi har imidlertid satt noen regler for diversifisering: maks fire selskaper fra samme sektor og maks to selskaper fra samme bransje. På denne måten fordeler vi investeringene våre på flere sektorer og bransjer, noe som gjør oss mindre sårbare hvis en aksje, bransje eller sektor skulle støte på problemer. Ved å følge disse diversifiseringsreglene får vi til slutt en portefølje med 25 selskaper. Vi har ikke tatt noen egne valg her, vi har bare brukt InvestWiser-plattformen systematisk for å følge de reglene vi har satt. Porteføljen er jevnt fordelt, slik at hvert selskap utgjør like mye. På den måten får ingen selskaper for stor andel av porteføljen vår.
Her er de 25 selskapene som utgjør vår utbytteportefølje:
- Eiendom: Olav Thon Eiendomsselskap (OLT), Selvaag Bolig (SBO)
- Telekommunikasjon: Telenor (TEL)
- Materialer: Rana Gruber (RANA), Norsk Hydro (NHY), Elkem (ELK), Yara International (YAR)
- Forbruksvarer: Elopak (ELO), Kid (KID)
- Konsumvarer: Mowi (MOWI), Europris (EPR), Orkla (ORK), Austevoll Seafood (AUSS)
- Teknologi: Aatea (ATEA), Bouvet (BOUV)
- Energi: Avance Gas Holding (AGAS), Reach Subsea (REACH), Equinor (EQNR), DNO (DNO)
- Finans: Sparebank 1 Nord-Norge (NONG), Sparebank 1 Helgeland (HELG)
- Industri: Stolt Nielsen (SNI), Klaveness Combination Carriers (KCC), Multiconsult (MULTI), Veidekke (VEI)
Del 4: Avslutning
Og der har du det! Med InvestWiser-plattformen kan du enkelt oppdage utbytteaksjer og sette sammen en solid utbytteportefølje. Vi har gått gjennom trinnene for å forstå hva utbytteaksjer er, hvordan du finner de attraktive mulighetene, og hvordan du sprer risikoen ved å diversifisere porteføljen. Men igjen, denne informasjonen er kun ment som inspirasjon og skal ikke tolkes som investeringsråd.
Vi er begeistret for å kunngjøre at plattformen du nettopp har fått en smakebit av, vil lanseres denne sommeren. Vi vil gjerne ha deg med på denne spennende reisen! Utforsk de unike mulighetene og verktøyene vi tilbyr for å navigere i utbytteaksjemarkedet, og del gjerne innlegget videre med andre som kan være interessert i utbytteaksjer.
Besøk nettsiden vår her for å teste den tidlige versjonen av plattformen vår.
